Oficial de cumplimiento PLAFT: ¿qué funciones tiene?
Actualizado 2026-07-28 · por Cautela · contenido educativo, no asesoría legal
En corto: dictamen Cautela
El oficial de cumplimiento es el responsable, dentro de un sujeto obligado, de diseñar y ejecutar el sistema de prevención de lavado de activos: conocer a las contrapartes, evaluar su riesgo y reportar operaciones sospechosas a la UIF.
Sus responsabilidades
- Implementar el sistema de prevención (PLAFT).
- Conocer y monitorear a las contrapartes.
- Evaluar el riesgo de cada relación.
- Reportar operaciones sospechosas (ROS) a la UIF.
- Capacitar y auditar el cumplimiento.
Por qué necesita el riesgo del proveedor del Estado
Para factoring y fondos que financian contra contratos públicos, la debida diligencia sobre el proveedor cedente incluye su estado sancionador, red de propiedad y exposición offshore, un cruce que las listas tradicionales no cubren.
La herramienta que falta
Cruzar contratación pública con riesgo verificado en vivo es justo lo que el mandato 2025 vuelve necesario.
Fuentes oficiales
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