Factoring y fondos privados como sujetos obligados UIF: ¿qué cambió?
Actualizado 2026-07-28 · por Cautela · contenido educativo, no asesoría legal
En corto: dictamen Cautela
Desde 2025, las empresas de factoring y los fondos de inversión privados quedaron incorporados como sujetos obligados ante la UIF-Perú (SBS): deben aplicar prevención de lavado de activos, incluida la debida diligencia sobre sus contrapartes. Antes no estaban bajo esa supervisión.
Qué implica ser sujeto obligado
Un sujeto obligado de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLAFT) debe identificar y conocer a sus contrapartes, evaluar su riesgo y reportar operaciones sospechosas. Para el factoring que financia contra contratos del Estado, eso incluye entender el riesgo del proveedor cedente.
El punto ciego
Las herramientas de cumplimiento tradicionales cubren listas PEP y sanciones internacionales, pero no cruzan la contratación pública peruana ni el estado sancionador de un proveedor. Ese cruce es justo lo que el nuevo mandato vuelve relevante.
Qué sumar a la debida diligencia
- Estado de sanción o inhabilitación del proveedor (firme y vigente).
- Medidas cautelares que suspendan una sanción.
- Red de propiedad y matriz en el exterior.
- Historial de adjudicaciones del Estado.
Fuentes oficiales
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